Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Transparenz und Sicherheit stehen bei uns an erster Stelle. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche gesetzlichen Pflichten wir als lizenziertes Casino erfüllen, wann wir Ihre Identität prüfen und wie wir Ihre Dokumente schützen.

Unsere AML Richtlinien

Wir betreiben die Plattform unter der Lizenz 8048/JAZ2019-038 der Curaçao Glücksspielbehörde und unterliegen damit den dort geltenden Anti-Geldwäsche Vorschriften. Diese Pflichten setzen wir vollständig um, denn sie schützen nicht nur uns, sondern auch Sie als Spielerin oder Spieler vor Missbrauch Ihres Kontos.

Geldwäsche bedeutet, dass illegally erworbene Gelder über Zahlungen und Auszahlungen im Glücksspiel einen scheinbar legalen Ursprung erhalten sollen. Um das zu verhindern, kombinieren wir Identitätsprüfung, Transaktionsüberwachung und Verdachtsmeldungen. Wer bei uns spielt, muss also damit rechnen, dass wir gezielt nachfragen, wenn etwas ungewöhnlich erscheint.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Wir verifizieren Sie in drei Situationen: bei der Registrierung, vor Ihrer ersten Auszahlung sowie bei Überschreitung bestimmter Transaktionsschwellen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Daten zunächst automatisch, unter anderem Name, Geburtsdatum und Adresse. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung, damit Ihre Gewinne sicher bei Ihnen ankommen.

Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer Angaben
Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung vor der Überweisung
Schwellenwerte: zusätzliche Prüfungen bei ungewöhnlich hohen oder häufigen Transaktionen
Verdachtsmomente: sofortige Prüfung, wenn Transaktionen von Ihrem üblichen Verhalten abweichen

Benötigte Dokumente

Für die Verifizierung benötigen wir drei Dokumentarten: einen amtlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis und den Nachweis der Zahlungsmethode. Ohne diese drei Bestandteile können wir Ihr Konto nicht für Auszahlungen freigeben.

Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und gültig
Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder amtliches Schreiben, nicht älter als drei Monate
Zahlungsmethodennachweis: Foto der Kreditkarte (mit verdeckter mittlerer Ziffern) oder Screenshot des E-Wallet-Kontos auf Ihren Namen

So läuft die Verifizierung ab

Der Prozess dauert bei vollständigen Unterlagen in der Regel 1 bis 3 Werktage. Meist sind wir deutlich schneller, solange Ihre Dokumente lesbar sind und der Name exakt mit Ihren Kontodaten übereinstimmt. Sie verfolgen den Status direkt in Ihrem Konto unter dem Punkt Verifizierung.

Dokumente über das sichere Formular in Ihrem Konto hochladen
Automatische Vorprüfung auf Lesbarkeit und Vollständigkeit
Manuelle Prüfung durch unsere Compliance-Abteilung
Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail mit konkreten Hinweisen
Freigabe Ihres Kontos für Auszahlungen von bis zu CHF 5'000 pro Tag

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung und wir speichern sie auf Servern mit streng beschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können die Daten einsehen, und jede Einsichtnahme wird protokolliert. Wir geben Ihre Unterlagen niemals an Dritte weiter, ausser soweit gesetzliche Meldepflichten dies verlangen.

Herkunft der Gelder nachweisen

Bei hohen Einzahlungen oder auffälligen Mustern können wir Sie bitten, die Herkunft Ihrer eingesetzten Mittel zu belegen. Das klingt nach einem grossen Aufwand, ist aber ein routinemässiger Bestandteil unserer gesetzlichen Pflichten und betrifft nur eine kleine Zahl von Konten.

Geeignete Nachweise sind zum Beispiel Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge oder ein Verkaufsnachweis etwa bei Immobilien oder Wertpapieren. Der Nachweis muss plausibel belegen, dass die eingesetzten Beträge aus legaler Tätigkeit stammen. Wir behandeln diese Informationen streng vertraulich und ausschliesslich im Rahmen der gesetzlichen Anforderungen.

Transaktionen prüfen wir laufend

Jede Einzahlung und jede Auszahlung auf Wazamba Casino durchläuft unsere Überwachungssysteme. Wir achten darauf, ob Beträge, Häufigkeit und Zahlungswege zu Ihrem Spielerprofil passen. Auffälligkeiten sind zum Beispiel viele Einzahlungen kurz hintereinander ohne Spielaktivität oder Auszahlungen unmittelbar nach Einzahlung ohne nennenswerte Einsätze.

Auszahlungen erfolgen auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Regel), soweit technisch möglich
Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung betragen jeweils CHF 20
Maximale Auszahlung CHF 5'000 pro Tag, bearbeitet innerhalb von 1 bis 3 Werktagen
Keine Gebühren für Einzahlungen und Auszahlungen
Bei Kryptowährungen prüfen wir die Wallet-Adressen zusätzlich auf Risikomerkmale

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Stellen Sie die benötigten Dokumente nicht bereit oder widersprechen sie den Kontodaten, schränken wir Ihr Konto ein. Einzahlung und Spiel sind dann weiterhin möglich, Auszahlungen blockieren wir jedoch bis zur Klärung. Diese Reihenfolge ist gesetzlich vorgeschrieben und dient Ihrem Schutz.

Liegt ein begründeter Verdacht auf Geldwäsche vor, dürfen wir das Konto vollständig einfrieren, Auszahlungen zurückhalten und die zuständige Behörde informieren. In einem solchen Fall dürfen wir Ihnen den Verdacht gegenüber nicht mitteilen. Schließen Sie Ihr Konto selbst, gilt eine Sperrfrist, in der verbleibende Guthaben nur nach vollständiger Verifizierung ausgezahlt werden.

Auszahlungsgesperr bis Vorliegen aller Dokumente
Kontosperrung bei begründetem Verdacht
Meldung an die zuständige Behörde ohne Benachrichtigung des Kontoinhabers
Auszahlung verbleibender Guthaben nach Selbstsperre nur nach vollständiger Prüfung

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten mindestens fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. Diese Frist ergibt sich aus den Aufbewahrungspflichten unserer Lizenz, denn die Behörden können auch nachträglich Einsicht in die Geschäftsunterlagen verlangen.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente, sofern keine gesetzlichen Gründe für eine längere Speicherung bestehen. Sie haben jederzeit das Recht, Auskunft über die von uns gespeicherten Daten zu erhalten und eine Kopie zu verlangen.

Häufige Fragen

Kann ich ohne Verifizierung einzahlen und spielen?

Ja, Einzahlungen und Spiel sind vor der Verifizierung möglich. Vor Ihrer ersten Auszahlung benötigen wir jedoch zwingend Identitätsnachweis, Adressnachweis und Zahlungsmethodennachweis.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

Bei vollständigen und lesbaren Unterlagen dauert die Prüfung in der Regel 1 bis 3 Werktage. Sie sehen den aktuellen Status direkt in Ihrem Konto.

Warum verlange ich Auszahlungen nur auf dieselbe Zahlungsmethode?

Die Same-Method-Regel stellt sicher, dass Gelder nur an die Person zurückfließen, von der sie eingezahlt wurden. Das ist ein Kernbestandteil der Anti-Geldwäsche Vorschriften.

Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?

Wir teilen Ihnen den Grund mit, etwa ein unscharfes Foto oder ein abgelaufener Ausweis, und Sie können die Unterlagen direkt erneut hochladen. Auszahlungen bleiben so lange gesperrt, bis die Prüfung bestanden ist.

Muss ich die Herkunft meiner Einzahlungen immer belegen?

Nein, nur bei hohen Beträgen oder auffälligen Mustern fragen wir nach einem Herkunftsnachweis wie einer Lohnabrechnung oder einem Bankauszug.